15-erreurs-monetaires-globales-pour-les-salaries-a-profits-excessifs-(6-chiffres)

Trop de hauts revenus confondent revenus et richesse.

Les revenus excessifs permettent de trébucher facilement et de se sentir en fait prospère en vous permettant d’utiliser une maison tentaculaire, une voiture gracieuse et des dîners dehors à votre guise. Cependant, les attributs de la richesse ne sont plus les mêmes que la richesse elle-même.

La richesse correcte est la capacité de construire une vie que vous pouvez sans toujours vous soucier de vos fonds. Et à moins que vous ne connaissiez des suggestions simples pour gérer soigneusement votre argent, que plus ou moins de richesse pourrait également vous échapper, sans référence à ce que sont vos revenus.

Table of Contents

Erreurs globales

Alors que beaucoup de ces erreurs d’argent ont un impact sur les salariés de toutes les tranches de revenus, ces 15 les erreurs fréquentes commises par les salariés à six résolutions les empêchent d’accumuler une richesse permanente.

1. Avoir un faible paiement d’épargne financière

En comptant sur qui vous demandez, les gens fixent entre 3% et 10% de leurs chèques de paie, sur raisonnable. La Réserve fédérale révèle qu’il oscillait entre 5% et 8% au cours de la dernière décennie (pandémie biaisée), alors qu’un recomptage du Fonds monétaire mondial l’estimait à 3%.

Soit la méthodologie, ce n’est pas plus suffisant.

C’est sur le récit de la richesse vient de vos frais d’épargne financière, ou l’écart entre ce que vous désignez et ce que vous employez. Celui qui gagne $50,000 par an et économise $10,000 de celui-ci crée de la richesse plus rapidement que l’individu qui gagne 1 million de dollars par an et dépense chaque centime.

En tant que personne à revenu élevé, vous êtes mieux placé pour placer de l’argent. Entraînez-vous en profite, sur la narration de vos frais d’épargne financière, c’est la mise à disposition de votre future énergie financière. Plus vous définissez et investissez, plus vos investissements se concentrent sur eux-mêmes, augmentant ainsi un cercle vertueux de rendements composés.

2. Ne pas respecter un budget

Il n’est malheureusement plus facile d’atteindre des frais d’épargne élevés sans budget.

L’individu raisonnable entre dans chaque mois avec une croyance la plus financière intérieure composée d’intentions fantastiques et de rien d’autre. Ils emploient, ils sont payés, et ils emploient encore, puis s’il leur reste de l’argent sur le live du mois, ils le jettent dans l’épargne financière.

C’est pourquoi la famille américaine médiane a économisé 4 $ 455, selon les États-Unis. Dernièrement.

Pour commencer accélérant vos économies financières, vos investissements et votre richesse, établissez un budget via Interior most Capital, Mint.com ou un autre et respectez-le chaque mois. Si vous par chance bien par chance presque certainement en plus juste engendrer un revenu inégal, ce n’est pas une excuse. Appliquez ces étapes pour faire un budget même sur un revenu variable.

De retour dans les suggestions, aucun de vos coûts n’est gravé dans le marbre. La plupart d’entre nous commencent leur budget en fonction de ce qu’ils emploient actuellement.

Au lieu de cela, votre budget est défavorable à ce que vous souhaitez utiliser, en commençant avec votre objectif d’épargne financière comme principe et «dépense» vitale. Travaillez en arrière à partir de là et trouvez une technique pour la faire fonctionner en plaçant chaque dépense sous le microscope et en coupant généreusement.

Comme dernier conseil, utilisez les revenus de quatre semaines comme revenu mensuel. Que vous auriez par chance par chance, vous ne comptez plus sur des gains que sur un mois donné, alors ne budgétisez pas dès que vous le feriez bien par chance presque certainement.

3. Succomber à l’inflation du niveau de vie

Si je vous demandais ce qu’il pourrait bien utiliser par chance pour atteindre un 50% de frais d’épargne financière, vous auriez par chance bien par chance presque certainement glousser et me décrire ce n’est plus en apparence. Étrangement, la réponse serait apparemment la même que vous ayez gagné $40 , , $50, ou $160,.

À moins que vous n’occupiez votre premier emploi en dehors du corps professoral, il est devenu presque certainement un temps, vous devriez vivre avec la moitié de l’argent que vous employez maintenant. Alors oui, vous auriez par chance bien par chance presque certainement en plus théoriquement fabriquer un % de frais d’économies financières, mais vous avez décidé de ne plus fabriquer ainsi.

La conception en arrière est que la grande majorité d’entre nous ne prend pas en compte le fait de décider consciemment de employer $50,000 par an de préférence à $40,.

Mais un jour, tu as acquis une élévation , après quoi, quelques mois plus tard, votre loyer est arrivé à échéance et votre copain vous a invité à déménager dans une maison plus chic avec eux. L’année suivante, votre voiture est morte et vous l’avez également remplacée par une voiture plus sophistiquée. Et ainsi de suite au fil des années.

Plus vous en désignez, plus vous êtes enclin à ce bâtiment. C’est ce qu’on appelle l’inflation de la vie quotidienne, et c’est insidieux. Dans la mesure où vous expédiez de l’argent supplémentaire, vous travaillez à la recherche d’une vie toujours plus agréable. Mais selon le récit de vous, vous élimineriez probablement bien quelque chose ne signifie pas que vous auriez bien par chance et probablement assez à l’écart.

Au lieu de cela, prévoyez un budget avec une commission d’épargne financière élevée et respectez-la chaque mois. Si vous achetez un ascenseur, laissez votre budget actuel en place et investissez l’argent supplémentaire dans des économies financières. Ensuite, leer votre prix de rep fuir encore plus vite.

4. Confondre le tarif de votre maison avec un investissement immobilier approprié

Si vous possédez une location – et que l’écrasante majorité des salariés à six résolutions fabriquent – vous avez pris une résolution sur la part de vos revenus que vous étiez prêt à travailler sur le logement.

Même dès que vous ne l’avez pas compris à l’époque, c’est devenu une résolution avec des implications de grande envergure sur votre futur budget.

La misère est à une certaine distance de trop de nombreux acheteurs de maison eux-mêmes sur une pente glissante en se demandant: «En fait, si je peux me permettre celui-ci, pourquoi ne plus employer un peu plus pour cet assortiment que j’aime plus grand?»

Ensuite, ils justifient leur dépassement en se disant que ce n’est plus une dépense ; c’est un financement de la succession fidèle.

Ce n’est tout simplement plus éthique.

Certainement, vous auriez par chance bien par chance presque certainement comme un toit au-dessus de votre tête. Mais vous voulez aussi utiliser, et cela ne fait pas de la nourriture un financement.

Votre maison personnelle – aimez votre voiture, vos courses et toutes les factures – est une dépense. C’est une marchandise en ligne à votre budget mensuel. Et cela réduit la somme d’argent que vous auriez par chance, bien par chance, presque certainement contre des investissements éthiques.

Les investissements sont des choses qui vous désignent de l’argent, comme des actions, des obligations, des propriétés en copropriété et même des titres intellectuels. de l’art. À moins que vous ne hackiez votre maison, votre caractéristique ne vous désigne pas de l’argent ; ça te coûte de l’argent.

Évidemment, un jour en 15 dans des années, vous le vendriez par chance, par chance, presque certainement pour une fabrication. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Mais vous auriez bien par chance, par chance, presque certainement pas utiliser l’appréciation de la propriété fidèle comme un droit. Les valeurs de la maison ne sont plus un ascenseur qui monte le plus facilement.

Alors ne tordez pas le bon sens financier pour vous adapter à votre décision pour une plus belle maison.

5. Affirmer une dette erronée

Ne faites pas d’erreur: il pourrait y avoir une distinction entre une dette suprême et une dette odieuse.

Une dette agréable vous rend plus riche. Une dette erronée vous rend plus pauvre. C’est aussi simple que cela.

Devrons-nous raconter, imaginez que dans votre quartier, vous auriez par chance bien par chance presque certainement louer une location pour 1 $,500 par mois ou éliminer une maison comparable avec un coût hypothécaire mensuel de 1 $,100 par mois.

Certes, en tant que propriétaire locatif, vous seriez à blâmer pour les réparations et les réparations en dehors de ce coût hypothécaire mensuel. Mais la part de ce coût mensuel va à l’encontre du paiement de votre solde vital, et il est probable que vous préfériez que la maison ait envie de payer pour démarrer. Cette hypothèque serait considérée comme une dette suprême.

Un exemple plus important est une hypothèque sur une propriété en copropriété qui vous rapporte $150 par mois en cash flâner aux côtés de la circulation. Bien sûr, vous auriez bien par chance presque certainement en plus une dette juste, mais cette dette vous a permis d’utiliser un actif qui génère des revenus pour vous chaque mois. Vous êtes plus riche si vous avez de faibles dettes pour gagner de l’argent en plus de l’actif à circulation sûre.

Les dettes erronées épuisent vos ressources financières, vous coûtant de l’argent chaque mois plutôt que de vous rapporter de l’argent. Le solde de votre carte bancaire que vous avez accumulé pendant les vacances, par exemple, est une dette odieuse.

Débarrassez-vous de la dette odieuse instantanément, sans aucun doute. Essayez les moyens de faire boule de neige ou d’avalanche de dettes pour vous débarrasser de vos dettes rapidement et évitez les dettes odieuses, aimez le transfert de la peste.

6. Ne pas conserver un fonds d’urgence suffisant

Nous voulons tous un fonds d’urgence, qui n’approprie plus principalement le même montant que tous les autres.

Une personne avec des revenus, des emplois et des coûts extraordinairement réels pourraient également être appropriés pour l’intellectuel avec les meilleurs frais d’un mois dans leur fonds d’urgence. Leur voisin d’à côté, qui est un travailleur indépendant en tant que fervent batteur de succession, pourrait fort bien engendrer six mois de frais ou plus dans leur fonds d’urgence, étant donné la rareté avec laquelle ils désignent un chèque de paie.

Observez que les fonds d’urgence sont mesurés en «mois de coûts», et non plus en dollars. A $2, capacité de fonds d’urgence quelque chose de très assorti à toute personne qui dépense 2 $, par mois que pour toute personne qui dépense $455 , par mois.

Enfin, faites des suggestions que votre fonds d’urgence ne doit pas consister en de l’argent à portée de main . J’utilise pour représenter mon fonds d’urgence sous la forme d’un groupe de niveaux.

Le premier niveau correspond aux revenus de mon récit d’épargne financière à CIT Institution monétaire , le deuxième niveau est de l’argent investi dans de brèves obligations d’autorité, le troisième niveau suivant est ma carte bancaire payée en corpulente, et enfin, je vendrai toujours des actions modérément réelles de ma maison de courtage récit à la rigueur.

Que vous auriez par chance par chance presque certainement en plus juste à l’écart d’une somme évidente en espèces, idéalement dans un récit d’épargne financière à haut rendement ou un récit du marché monétaire. Mais faire disparaître des dizaines de milliers de billets verts languissant dans l’épargne financière représente une étiquette alternative excessive.

Commencez à être curieux au sujet de votre fonds d’urgence, aimez les défenses d’une forteresse médiévale, avec un tas de stratégies alternatives de repli croissantes si les barbares arrivent à frapper à la porte.

7. Ne pas automatiser les comportements monétaires agréables

Si, par chance, par chance, vous aimeriez presque certainement que quelque chose soit fait de manière appropriée, ne le fabriquez pas vous-même – automatisez-le. Vous êtes l’humain le plus maniable, malgré tout, et l’autodiscipline glisse toujours en temps voulu.

Commencez par économiser de l’argent et maintenez vos frais d’épargne financiers élevés. Utilisez des applications d’automatisation de l’épargne financière comme Glands ou Chime

pour transférer de l’argent de votre compte de vérification en épargne financière.

Alternativement, la plupart des employeurs impliquent que vous diviseriez par chance bien par chance presque certainement votre dépôt de murmure en deux comptes bancaires, donc vous serait par chance bien par chance presque certainement mettre de l’argent dans des économies financières plus tôt qu’il n’atteint jamais votre récit de vérification. ne vit pas avec des économies financières, cependant. Appliquez ces étapes pour simplifier et automatiser vos fonds, comme automatiser les paiements de factures et annuler presque jamais les abonnements faibles. Chaque mois, aimez le travail d’horlogerie, pas plus que la part de vos économies pourrait également vous éloigner des investissements, aimer les actions, les obligations ou les biens solides.

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M1 Finance peut préserver des investissements acceptables et investir l’argent pour vous avec peu ou pas d’étiquette. De plus, ils peuvent rééquilibrer votre portefeuille à plusieurs reprises et optimiser vos impôts en récoltant des pertes tout au long de l’année. Consultez nos fichiers corpulents aux robo-conseillers pour en savoir plus.

En investissant la même somme d’argent à la même heure chaque mois, vous devez savoir que la moyenne buck-label, une tactique fréquente pour trancher, inspirer la possibilité à votre portefeuille d’actions.

8. Tenter de chronométrer le marché

Tous les gens pensent qu’ils sont plus intelligents que les masses – et, à cause de cette vérité, le marché. Cela vaut doublement pour les salariés les plus privilégiés, qui sur le terrain, ils vont battre le marché en le chronométrant.

Ils se décrivent comme des contes de fées amour «Le marché est élevé maintenant; J’attendrai qu’il s’écrase, après quoi j’éliminerai le creux. Puis ils se refroidissent avec un sourire suffisant et se félicitent de leur art.

Pendant ce temps, le marché s’élève l’un l’autre 14% plus tôt qu’un 12% de succès de correction. Même si les cas d’investisseurs si astucieux qu’ils utilisent complètement en bas de la correction, ils restent maintenant éveillés en payant plus qu’ils n’auraient dans l’ensemble de démarrage.

La vérité simple est que personne ne sait ce que le marché va fabriquer à court terme. Mais à l’intérieur de la raze, la bourse et le marché immobilier solide naissent toujours en hausse. Alors, jouez un jeu plus sûr et évaluez simplement vos investissements en essayant de rechercher le même montant chaque mois.

C’est humiliant de se contenter du fait que vous n’êtes plus plus intelligent que le marché. Sinon, c’est aussi la libération.

Vous devez arrêter de chercher sur le marché, aimer un faucon, rester éveillé le soir en vous souciant de cela et automatiser correctement vos investissements. Une fois qu’ils sont automatisés, vous cesseriez probablement d’être curieux à leur sujet et les testeriez rarement.

Vous n’êtes plus satisfait? Apprenez notre explication mathématique complète des raisons pour lesquelles vous ne devriez pas chronométrer le marché.

9. Échec de la diversification

Au fil des siècles, les actions en tant qu’engendrement à part entière ont été modérément efficaces en tant que financement à long terme. Mais cela ne veut pas dire que vous auriez bien par chance et presque certainement à l’écart de vos économies sur le bout des actions que vous avez acheté à côté d’une poignée de main secrète.

Commencez votre diversification en investissant dans quelques fonds indiciels seulement. Avec une seule utilisation, vous feriez probablement bien, par chance, presque certainement de la publicité à de nombreuses, voire à des milliers d’actions à travers plusieurs secteurs, capitalisations boursières et régions.

Mais en diversifiant vos actions portefeuille est le plus pratique l’ensemble de démarrage.

Ces derniers temps, les marchés boursiers sont définitivement mondiaux, et quand une discipline éternue, la détente des marchés de la région prend une tournure glaciale. Cela signifie que les hauts revenus qui sont intéressés par la diversification pourraient également allonger leurs portefeuilles d’actions antérieures.

Historiquement, cela visait à rechercher la sécurité sur le marché obligataire, bien que les rendements obligataires soient si bas car au revoir, il n’est plus facile pour quiconque d’aller chercher des curieux à leur sujet. Au lieu de cela, trébuchez sur des investissements immobiliers solides, l’art intellectuel à travers Masterworks ou Farmland à travers Acretrader pour compléter votre portefeuille.

Comme mentionné ci-dessus, cela n’implique pas votre caractéristique et même votre résidence secondaire. Cela pourrait probablement impliquer également d’essayer de rechercher une propriété de financement, mais persister dans des suggestions selon lesquelles l’investissement immobilier solide nécessite toutes les connaissances et le travail à votre part.

Pour trancher, inspirer tout, aider dans les suggestions tentant de rechercher une propriété clé en main via une plate-forme love Roofstock. Pour votre misère, vous serez récompensé par des rendements prévisibles et une variété d’avantages fiscaux sur les successions.

Si vous n’êtes plus enclin à investir le temps nécessaire dans la connaissance et le travail, aidez-nous en suggestions des investissements immobiliers indirects solides comme alternative. Cela pourrait également impliquer d’essayer de rechercher une fiducie de financement immobilier (FPI) fiable, bien que les FPI soient enclins à transférer de manière plus synchrone avec le marché boursier que les valeurs immobilières fidèles elles-mêmes, car les FPI négocient sur les marchés boursiers publics.

Alternativement, vous investiriez par chance bien par chance et presque certainement en plus dans la plupart des FPI internes par le biais de plateformes de financement participatif de biens immobiliers adorent Fundrise ou Streitwise . D’autres stratégies alternatives englobent la plupart des notes internes, des syndications immobilières solides ou la plupart des fonds d’actions internes.

10. Ne pas opter pour un Abet professionnel

Les gros salaires signifient qu’ils essaient suprêmement de tout. Mais alors que vous auriez par chance, par chance, presque certainement en plus de nombreuses capacités, cela ne signifie pas que vous êtes un expert en planification fiscale, en investissement, en planification successorale ou en protection des actifs.

En tant que haut revenu, vous êtes dans la prochaine caractéristique que la plupart des personnes qualifiées pour assister. Et si l’on dit que vous obtenez apparemment plus d’argent que le revenu raisonnable, vous seriez probablement bien par chance comme ça va plus que la plupart.

Les conseillers financiers vous permettent de bien calculer vos impôts. , offrez une protection à vos sources, croyez à votre retraite et assurez-vous de planifier votre succession pour simplifier la vie de votre famille après votre flânerie. Au fur et à mesure que vos sources deviennent plus importantes et plus variées, elles utilisent toutes plus de temps et de capacités pour réduire l’attention.

Obtenez que les conseillers financiers spécialisés savent plus que vous ne le faites et vous permettent de mettre de l’argent dans tous les vitesse courte et longue. Si vous pensez que vous n’avez pas besoin de tout fabriquer vous-même, vous pourriez probablement récupérer votre temps libre en déléguant le travail à d’autres.

Commencez avec cette liste de contrôle de des conseillers financiers variés pour vous permettre d’optimiser vos impôts, vos investissements et votre planification successorale.

Astuce d’expert: Si vous aimeriez par hasard et par chance presque certainement assister à la découverte d’un manuel financier à votre convenance, commencez avec SmartAsset . Ils ont un outil qui ne vous demandera que quelques questions, puis vous fournira une liste de conseillers financiers approuvés dont vous auriez probablement besoin de vous protéger.

11. Planification fiscale misérable

Vos revenus élevés, mélangés à diverses sources qui génèrent toutes des revenus passifs, des déclarations de revenus plus subtiles et des échappatoires obscures qui sont faciles à manquer dès que vous vous efforcez de Créez vos propres impôts.

C’est simple de créer vos propres impôts si vous gagnez plus facilement avec un chèque de paie W-2. Il est moins simple de désigner les revenus d’un secteur que vous possédez, les immeubles en copropriété, les fonds communs de placement, la plupart des FPI, les maisons de retournement et la plupart des fonds d’actions. Que vous auriez par chance, par chance, manquer des déductions fiscales ou demander plus de déductions que ce qui est autorisé.

Dans de nombreux cas, vous auriez par chance, par chance, presque certainement, techniquement, en train de remplir votre déclaration de revenus. retournez proprement mais sans le savoir, agitant des drapeaux rouges à l’IRS pour une zone d’audit désactivée. Sinon, vous laisseriez presque certainement de l’argent sur le bureau en ne capitalisant pas sur les suggestions fiscales de l’année en cours, aimez récolter des pertes.

Plus vos revenus et vos sources se développent, plus l’attention est grande c’est le principal à payer pour la planification fiscale. Faites appel à des experts-comptables et à des stratèges fiscaux compétents qui se spécialisent dans le travail avec les hauts revenus.

C’est un financement qui s’amortira immédiatement en diminuant les factures d’impôt et les chances d’un audit .

. Prendre des allégements fiscaux pour la retraite ces derniers temps

De nombreux salariés à six résolutions visent à inspirer leur effort fiscal dès maintenant. Après tout, ils paient des charges fiscales élevées et veulent ordonner les revenus à leur meilleure tranche.

Mais en tant que salarié élevé, il n’y a aucune raison de dire que vous serez plus pauvre 20 années que vous ne l’êtes ces derniers temps. En règle générale, il est plus logique pour les principaux salariés d’opter pour un coup de pouce et des retraits en franchise d’impôt à la retraite en utilisant un Roth IRA ou Roth 401(adéquate) que de maximiser les allégements fiscaux de la fin.

Cela s’avère très éthique pour les jeunes hauts revenus dont les cotisations pourraient en plus engendrer 30 ou alors 20 années à composer.

Jugez méticuleusement de la contribution à un Roth par rapport à un IRA faible, car votre croyance en la richesse implique apparemment un une longue période de capitalisation suivie d’une plus grande richesse à la retraite que vous ne le feriez par chance bien par chance et presque certainement en plus juste engendre maintenant.

En cas de doute, ne vous rétrécissez pas pour séparer l’adaptation. Que vous investiriez par chance par chance dans chaque simultanément, car la limite de contribution s’applique à tous les comptes de retraite Roth et faible collectivement.

Conseil qualifié Retirement Plan Loan Liability Tax Form: Si vous investissez dans une croyance de retraite semblable à un 200(adéquate), IRA, 250(b), ou un autre récit éligible, vous voudrez rejoignez un récit Blooom gratuit . Si vous joignez vos comptes, ils vous donneront un diagnostic gratuit qui semble sûr que vous êtes bien suffisant et engendrera l’allocation d’actifs gracieuse en fonction de votre tolérance aux possibilités. Ils essaieront également de s’assurer que vous ne payez plus trop de frais.

Retirement Plan Loan Liability Tax Form

. Ne pas créer (et mettre à jour) une conception de domaine

Tout le monde veut une croyance de domaine. Plus votre patrimoine est important, plus vous avez besoin d’une planification successorale approfondie.

Les personnes à revenu élevé amassent des sources plus avancées, augmentant ainsi un Internet financier de plus en plus compliqué pour leurs enfants et un grand nombre d’héritiers à démêler. Le dernier élément que vous voudrez peut-être disparaître dans l’inspiration est un gâchis factuel que votre famille en deuil doit régler. Pour que vous n’ayez plus envie de faire une confiance successorale à travers un amour de l’organisation Ayez la foi et la volonté , mais vous voulez aussi changer à plusieurs reprises.

Cela implique à chaque fois que vous ajoutez un atout important, ainsi qu’un bref aperçu une fois par an. Vous avez vendu une propriété en copropriété toute neuve? Ajoutez-le à votre testament ou à votre fiducie de résidence. Vous avez reçu un tout nouveau travail avec un tout nouveau 250 (adéquat)? Remplacez votre testament ou votre fiducie de résidence.

Ni le fait d’être jeune, célibataire ou sans enfant n’est pas une excuse. Vous engendrez des sources et des responsabilités, et vous aimeriez probablement que quelqu’un les crée pour vous dès que vous rencontrez une vie intempestive.

Commencez avec cette propriété fondamentale des conseils de planification, et n’oubliez pas qu’au fur et à mesure que vos fonds se développeront, vous voudrez changer à plusieurs reprises votre croyance successorale pour se développer avec eux.

14. Tomber dans la complaisance de carrière

Que vous auriez par chance un grand travail, qu’il s’agisse d’un travail que vous aimez ou de quelque chose de pépère que vous croyez pour courir jusqu’au coucher du soleil de la retraite.

Mais vous ne compteriez probablement pas, par chance, par chance, qu’il soit là pour toujours. Dans un immeuble concerné, les seniors sont de plus en plus évincés de leur emploi. Ils engendrent sur le total la misère discoveryi ng un travail alternatif, et quand ils fabriquent, cela ne paie toujours pas en dehors de leur travail habituel.

Cela crée une réelle possibilité pour les travailleurs plus âgés qui n’ont pas épargné pour leur retraite au cours de leurs années de formation. Ils ont dépensé tout leur argent pour tenter de trouver une location, obtenir la voiture neuve qu’ils voulaient et payer les frais de scolarité de leurs enfants.

La retraite est apparue à une certaine distance, un récit pour un autre jour .

Sauf si ce n’était pas le cas.

Si vous êtes un employé plus jeune, ne remettez pas à plus tard l’investissement pour la retraite, car cela pourrait aussi être le cas. juste ne pas être plus tard – ne plus diminuer que ne plus être sur le même salaire que vous gagnez maintenant.

Si vous êtes un employé plus âgé, utilisez des mesures pour protéger votre nouvel emploi en améliorer continuellement toutes vos capacités et votre réseau. Et, évidemment, investissez autant de vos revenus dans la retraite que vous le feriez par chance bien par chance presque certainement.

Que vous n’utilisiez par chance par chance votre nouvel emploi ou salaire comme un correct. Le sol peut également tomber en dessous de vous à tout moment.

13. Ne pas supporter et appliquer une conception monétaire à vie

Vos besoins financiers se négocient au cours de votre vie. Cela signifie qu’il est essentiel de réduire une lere à long terme dans tous les cas.

Comme indiqué ci-dessus, cela implique d’épargner et d’investir pour la retraite même dans les premières années de votre activité.

Ignorez l’énergie de la composition à votre propre difficulté. Il faut plus de $50 par mois investi à 10% plus de 20 ans pour atteindre un pécule d’un million de mâles. Mais dès que vous engendrez 13 ans, il faut 1 $ 250 par mois investi sur le même rendement pour devenir millionnaire.

La longue analyse et la capacité de cartographier vos différents objectifs financiers aussi efficacement. A vos 13 ou 14, qui comprendra également la recherche de votre première maison ou le paiement sur vos prêts étudiants. Plus tard, cela pourrait également impliquer d’aider vos enfants avec leurs frais de scolarité ou d’économiser pour les soins de santé futurs grâce à un récit d’épargne financière.

Cartographiez ces besoins et croyez en conséquence, mais aidez toujours à investir pour retraite pendant que vous visez ces brefs objectifs.

Si vous envisagez de prendre votre retraite, commencez par accorder plus d’attention à votre allocation d’actifs. Éloignez-vous souvent des actions pour inspirer votre séquence de possibilités de rendement.

Tous les arcs de mythe suprêmes pourraient également aboutir à une conclusion utile, et votre travail ne fait pas exception. Concevez votre tirage de sortie d’emploi, et n’oubliez pas que votre nouvel emploi à indice d’octane élevé ne doit pas être votre dernier.

Une méthode pour utiliser tous les revenus et l’engagement à la retraite est de travailler un travail amusant ou significatif à vos propres phrases. Cela pourrait également impliquer de transformer un intérêt en une petite industrie, de travailler à temps partagé, de faire du travail indépendant ou de conseiller.

Vous allez chercher les mots dans la région, et de même vous le feriez bien par chance un choc presque certainement approprié pour lequel vous n’avez pas changé d’équipement d’occupation plus tôt.

8803 Mot de clôture

Un moyen trop de salariés à six résolutions se traînent par des menottes dorées. Ils n’aiment pas leur travail, mais ils aiment leur salaire, et ils ont du mal à ne pas le faire dans le cas où ils poursuivent leurs passions.

Bien que cela soit également juste et éthique , convenant comme sur l’ensemble, les hauts revenus se laissent difficilement inspirer de leurs rêves. Au lieu de cela, demandez-vous que les questions qui ne sont plus faciles de la vie quotidienne proviennent:

Qu’est-ce que ma meilleure vie absolue tombe sur l’amour?

Où serais-je si Je pourrais aussi rester n’importe où ?

Qu’est-ce que je fabriquerais pour le travail ?

Combien d’heures travaillerais-je par semaine, et l’intention que j’emploierais avec mon la famille, les amis et les passions?

En plus de toute erreur tactique ou stratégique, j’examine les salariés à six résolutions en laissant la vie les élever sur son chemin plutôt que de tracer leur propre chemin. Fracassez les menottes dorées et forgez votre propre trajectoire.

En tant que personne à haut revenu, vous êtes dans la meilleure qualité que la plupart pour conserver votre propre scoot. Ne le rase pas.

8803

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